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इक्विटी सेविंग्स फंड

By Nivesh Gyan   27 दिसम्बर

Category: Build Wealth

लंबी अवधी की एफडी (1 साल या ज़्यादा) के मुकाबले एक मुश्त निवेश के लिए उपयुक्त

मौजूदा दौर में निवेशकों के लिए निवेश का सही साधन ढूंढना बेहद मुश्किल है, खासतौर पर तब जब एक ही बार में एकमुश्त रकम का निवेश करना हो। जहां एक तरफ बैंक एफडी पर ब्याज दरें अपने सबसे निचले स्तरों पर चल रही हैं, वहीं दूसरी तरफ शेयर बाज़ार हर रोज़ नई उंचाई को छू रहा है। निवेशकों की इसी दुविधा को दूर करने के लिए म्यूचुअल फंड्स ने इक्विटी सेविंग्स फंड्स की शुरूआत की है।

क्या हैं इक्विटी सेविंग्स फंड्स

इक्विटी सेविंग्स फंड्स शेयर बाज़ार यानी इक्विटी, आर्बिटराज और डेट सिक्योरिटीज़ में संतुलित निवेश करते हैं। आमतौर पर फंड का 20 से 40 फीसदी हिस्सा इक्विटी में, 30 से 45 फीसदी आर्बिटराज में और 35 फीसदी तक निवेश डेट सिक्टोरिटीज़ में करते हैं। एक तरफ जहां आर्बिटराज और डेट में किया गया निवेश स्थिर रिटर्न सुनिश्चित करता है, वहीं इक्विटी यानी शेयर बाज़ार में किया गया निवेश बेहतर रिटर्न का आधार बनता है। इन फंड्स की खासियत है कि फंड मैनेजर्स के पास बाज़ार की स्थिती को देखते हुए निवेश का अंदाज़ बदलने की आज़ादी रहती है – मसलन शेयर बाज़ार में गिरावट की सूरत में वो शेयर बाज़ार में निवेश बढ़ा सकते हैं।

इक्विटी सेविंग्स फंड्स के फायदे

  • स्थिर रिटर्न – चूंकी इक्विटी सेविंग्स फंड्स इक्विटी में सीमित निवेश करते हैं इसलिए ये फंड्स शेयर बाज़ार के उतार चढ़ाव से काफी हद तक बचे रहते हैं।
  • गिरावट पर नियंत्रण – इक्विटी में कम निवेश होने की वजह से शेयर बाज़ार में बड़ी गिरावट का इन फंड्स पर खास असर नहीं पड़ता।
  • टैक्स बचत – इक्विटी सेविंग्स फंड्स से होने वाली कमाई यानी डिविडेंड्स 100% टैक्स फ्री हैं। एक साल तक होल्ड करने पर मिलने वाले कैपिटल गेन्स भी पूरी तरह टैक्स फ्री हैं।

कैसे करें इक्विटी सेविंग्स फंड्स में निवेश

इन फंड्स में आप एक साल से ज़्यादा की अवधी के लिए एक मुश्त निवेश कर सकते हैं।  अगर आप छोटी अवधी के लिए निवेश करना चाहतें हैं या फिर आपको समय समय पर पैसे की ज़रूरत पड़ सकती है, तो आप डिविडेंड विकल्प को चुनें। हालांकी फ़ायदेमंद ये होगा की आप ग्रोथ विकल्प को चुनें जिससे आपको कम्पाउंडिंग का फ़ायदा मिल सके।

इक्विटी सेविंग्स फंड्स: मौजूदा विकल्प

डिविडेंड
(रुपये)
एनएवी
(रुपये)
1 साल में रिटर्न
%
3 साल में रिटर्न
%
डिविडेंड फल
ईडलवाइज़ इक्विटी सेविंग्स एडवांटेज फंडमासिक डिविडेंड 0.08 12.8804 16.3 8.33 7.5%
आदित्य बिरला एसएल इक्विटी सेविंग्सतिमाही डिविडेंड 0.24 11.76 19.4 9.7 8.2%
कोटक इक्विटी सेविंग्स फंडमासिक डिविडेंड 0.0473 11.3728 15.39 9.03 5.0%
आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल इक्विटी इनकम फंडमासिक डिविडेंड 0.06 11.37 12.3 8.95 6.3%
एचडीएफसी इक्विटी सेविंग्स फंडतिमाही डिविडेंड 0.25 12.108 17.86 10.78 8.3%

 

  • सभी आंकड़े 27 दिसंबर 2017 के हैं। डिविडेंड की घोषणा म्यूचुअल फंड्स पर निर्भर करता है और ये कभी भी बदल सकते हैं।